이거 알면 부자! 유럽 및 독일 증시 투자 ETF

 

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유럽 및 독일 증시에 투자할 수 있는 주요 ETF 

유럽 독일 ETF

1. 유럽 전체 ETF (VGK)

 

Vanguard FTSE Europe ETF (VGK)

• 운용사: Vanguard
• 지수: FTSE Developed Europe All Cap Index
• 운용자산 (AUM): 약 250억 달러
• 배당수익률: 약 3% 내외
• 상장거래소: NYSE Arca

특징

✅ 유럽 선진국 주식 전반에 투자 (영국, 독일, 프랑스, 스위스, 네덜란드 등 포함)
✅ 다양한 업종 분산 (금융, 헬스케어, 산업재, 소비재 등)
✅ 장기 투자 시 안정적인 배당 수익 가능

상위 보유 종목 (2024년 기준)

1. Nestlé (스위스) - 소비재
2. ASML (네덜란드) - 반도체
3. Novo Nordisk (덴마크) - 제약
4. SAP (독일) - 소프트웨어
5. LVMH (프랑스) - 명품

 

2. 독일 증시 ETF

iShares MSCI Germany ETF (EWG)

• 운용사: BlackRock (iShares)
• 지수: MSCI Germany Index
• 운용자산 (AUM): 약 20억 달러
• 배당수익률: 약 2.5% 내외
• 상장거래소: NYSE Arca

특징

✅ 독일 대형주 중심 투자 (자동차, 산업재, 금융주 비중 높음)
✅ 글로벌 제조업 경기와 밀접한 연관
✅ 독일 경제가 강할 때 높은 수익 가능

상위 보유 종목 (2024년 기준)

1. SAP - 소프트웨어
2. Siemens - 산업재
3. Allianz - 금융
4. Mercedes-Benz - 자동차
5. Bayer - 제약

 

3. 비교 & 투자 전략

 

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반응형

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ETF 투자 대상 주요 국가 특징 적합한 투자자

VGK	유럽 전체	독일, 영국, 프랑스, 스위스 등	다양한 업종 분산, 장기 성장성	유럽 분산투자 원하는 장기 투자자
EWG	독일	독일	독일 대형주 중심, 제조업 경기와 연동	독일 증시 회복 기대하는 투자자

 

 

트럼프 관세 이슈 → 유럽 경기 부양책 기대
➡ VGK (유럽 전체) 투자 시 안정적인 배당과 성장 가능성
➡ 독일 제조업 경기 회복 기대 시 EWG 선택 가능

 

4. 매수 방법

VGK(Vanguard FTSE Europe ETF)와 EWG(iShares MSCI Germany ETF) 모두 미국 증시에 상장된 ETF라서 키움증권, 미래에셋, NH투자증권 등 국내 증권사를 통해 해외주식 계좌를 개설하면 매수 가능.

매수 방법 (국내 증권사)

1. 해외주식 계좌 개설
   • 키움증권, 미래에셋, NH투자증권, 삼성증권 등에서 개설 가능
2. 달러 환전 후 입금
   • 원화로도 주문할 수 있지만, 환전해서 달러로 매수하는 게 유리
3. 해외주식 거래 신청
   • MTS/HTS에서 "해외주식 거래 신청" 필요
4. 티커 입력 후 매수
   • VGK 또는 EWG 검색 후 매수

📌 매수 시 유의할 점

✅ 배당소득세: 미국 상장 ETF는 배당소득세 15% 원천징수
✅ 거래 수수료: 증권사별로 다르지만 0.1%~0.25% 내외
✅ 환율 영향: 달러 변동성도 고려해야 함

 

미국 주식처럼 장기 보유하면서 배당 수익도 노릴 수 있으니, 유럽 경기 전망을 보고 선택

 

5. 미국 SPY와 수익률 비교 (5년)

 

Vanguard FTSE Europe ETF(VGK), iShares MSCI Germany ETF(EWG),

SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)의 2020년부터 2025년 1월까지의 수익률을 비교.

• VGK: 2020년 1월 1일부터 2025년 1월 31일까지 약 35% 상승
• EWG: 같은 기간 동안 약 28% 상승
• SPY: 같은 기간 동안 약 50% 상승

이러한 수익률 차이는 투자 대상 지역의 경제 성장률, 통화 가치 변동, 산업 구성 등의 요인에 의해 발생할 수 있습니다.

예를 들어, SPY는 미국 S&P 500 지수를 추종하며,

기술주와 같은 고성장 산업의 비중이 높아 최근 몇 년간 높은 수익률을 보였습니다.

 

반면, VGK와 EWG는 유럽과 독일 시장에 집중 투자하여

해당 지역의 경제 상황과 산업 구조에 따라 수익률이 다르게 나타났습니다.

 

투자 결정 시에는 이러한 과거 수익률뿐만 아니라 현재의 경제 상황,

각 ETF의 포트폴리오 구성, 수수료, 개인의 투자 목표와 위험 감내도 등을 종합적으로 고려하시기 바랍니다.

 

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